Votre situation financière mérite une analyse honnête
Depuis 2022, nous accompagnons des familles qui cherchent à comprendre leur situation avant de prendre des décisions importantes. Pas de formules magiques ici – juste une évaluation claire de vos ressources actuelles.
Beaucoup arrivent avec des idées floues sur leurs finances. Notre travail commence par poser les bonnes questions et écouter sans jugement. C'est parfois inconfortable, mais c'est le seul point de départ valable.
Les quatre étapes de notre diagnostic initial
Ce processus prend environ trois semaines. Chaque étape dépend de votre disponibilité et de la complexité de votre situation personnelle.
Collecte documentaire
Vous nous transmettez vos relevés bancaires, contrats d'assurance et déclarations fiscales des deux dernières années. Oui, ça demande du temps. Mais impossible de travailler sans cette base.
Premier entretien
Un échange de 90 minutes où nous explorons vos objectifs et vos contraintes. Nous prenons des notes détaillées, posons des questions précises sur vos engagements financiers actuels.
Analyse technique
Notre équipe examine votre situation pendant sept à dix jours. Nous identifions les zones de fragilité, calculons votre capacité d'épargne réelle et vérifions la cohérence de vos engagements.
Restitution claire
Nous vous présentons nos observations dans un document de synthèse. Aucun jargon inutile – juste les faits et quelques pistes d'amélioration adaptées à votre contexte familial.
Une approche directe qui évite les fausses promesses
En mars 2025, nous avons refusé trois clients potentiels. Leur situation nécessitait d'abord un travail sur la réduction de dettes avant toute stratégie d'optimisation. Ce genre de décision nous coûte à court terme, mais c'est le seul moyen de maintenir notre crédibilité.
Notre diagnostic préalable existe précisément pour éviter les déceptions. Si votre situation présente des obstacles majeurs, nous vous le dirons dès la restitution. Certains clients ont besoin de six mois de stabilisation avant d'envisager un accompagnement structuré.
Les sessions d'accompagnement complet démarrent généralement en octobre 2025 ou janvier 2026. D'ici là, le diagnostic vous permet d'avoir une vision nette et de préparer les ajustements nécessaires.
Théo Marchand
Responsable évaluation financière
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